El Sistema de Administración de Fondos Mutuos
es un software financiero desarrollado por ALEF-DATA, cuyo
objetivo es prestar tanto el apoyo operativo como el de
gestión a las Administradoras de Fondos Mutuos, permitiendo
de esta manera entregar el soporte necesario para los distintos
tipos de fondo.
A Diciembre de 2000 el 63% de las Administradoras de
Fondos Mutuos Chilenas utilizan nuestro sistema, administrando
un patrimonio de más de 787.000 millones de pesos,
con más de 89.000 partícipes, lo que avala nuestra
experiencia en la entrega de soluciones para el mercado
financiero. (Fuente: Diario Estrategia y Diario
Financiero)
Esta aplicación provee una solución integral, que cubre
todo el ciclo del negocio para el manejo de la Administradora
y sus fondos, llevando el control desde la Captación de
dineros por parte de los Ejecutivos Comerciales, hasta que
estos fondos son invertidos por la Mesa de Dinero y posteriormente
reflejados en la Contabilidad, calculando el valor de la
cuota.
El sistema está desarrollado en una herramienta de cuarta
generación - Magic - lo que permite su operación en línea
o en modo diferido, a través de una interfaz de archivos,
pudiendo interactuar fácilmente con otras plataformas.
PRINCIPALES BENEFICIOS
Esta aplicación permite contar con el soporte
íntegro que requieren las Administradoras de los Fondos
Mutuos para operar en forma efectiva en el mercado, lo que
se logra a través de herramientas automatizadas que permiten
descongestionar cada una de las áreas, centrando la atención
de la Administradora en los verdaderos objetivos del negocio.
Las principales características de este sistema son:
- Información en línea
- Integración en todas las áreas del negocio
- Perfil de usuario a la medida
- Incluye un completo sistema
de seguridad para evitar problemas en el traspaso de los
fondos (autorizaciones de Supervisores)
- Reversa y desactualización
de operaciones.
MÓDULOS DEL SISTEMA
I. PARTÍCIPES
A través de este módulo se procesa toda la
información necesaria para administrar de forma eficiente
los movimientos y cuentas de los Partícipes.
Este módulo concentra el control del ingreso de inversiones
y planificación de rescates, además de poder efectuar consultas
de Partícipes y movimientos, entre otras.
Sus principales funciones, que están orientadas a procesar
información y generar los informes para controlar el negocio,
son:
- Ingreso de Solicitudes
Esta función permite registrar cada inversión
y llevar el control y cobro de comisiones de acuerdo
al plan de inversiones, controlando los Partícipes y
Copartícipes, así como también llevar el registro y
control de los rescates programados.
- Solicitudes Manuales:
- Solicitudes de Inversión
- Solicitudes de Rescate
- Traspaso de Cuotas.
- Solicitudes Automáticas:
- Captura y Proceso de Personas
- Captura de Movimientos
- Ingreso Automático de Inversiones
- Ingreso Automático de Rescates
- Generación de Movimientos para Bancos.
- Consultas:
- Consulta General de Partícipes
- Consulta General de Movimientos
- Consulta General de Pendientes
- Consulta de Cuentas por Fondo.
- Informes:
- Informe de cartera al público
- Informe de cuentas por agente
- Confirmación de saldos}
- Comprobante de entrega de documentos
- Cartola de movimientos
- Cartola unificada (en la que aparecen todos
los Fondos)
- Cartola resumida de movimientos, los que pueden
informarse vía Web
- Informes Estadísticos:
- Valores de cuotas
- Movimientos de cuotas por fechas
- Estadísticas de patrimonio
- Principales inversionistas
- Movimientos partícipes
- Informe de partícipes relacionados
- Informe estadísticas de clientes
- Informe estadísticas de cuentas
- Partícipes relacionados con valor cuota.
- Informes de Gestión Agentes de Inversión:
- Informe de comisiones por agente
- Ranking por centro de costos
- Impresión de ranking por agente
- Informe de resumen de movimientos de partícipes
- Informe de comisiones por captación de inversiones.
- Descuentos por Planilla:
- Mantención Convenios/Empresas
- Mantención de Mandatos
- Informe Descuento por Empresa
- Genera Mandatos/Inversiones
- Informe Mandatos/Inversiones.
II. TESORERÍA
Este módulo provee las herramientas necesarias
para ejecutar los procesos de recaudación y pagos de solicitudes
de rescates, como también el movimiento operacional de la
Mesa de Dinero, compras y ventas de inversiones, vencimientos
de títulos, vencimientos de cupones y vencimientos de operaciones
de compromisos.
Sus principales funciones son:
- Caja:
- Caja inversiones
- Caja rescates
- Caja venta de instrumentos
- Nómina de instrumentos con retención
- Informe de Inversiones
- Informe de Nómina de Pagos.
- Sub Tesorería:
- Resumen de Caja por Fondo
- Asignación de documentos
- Ingreso administración movimientos
- Resumen de Caja por Banco
- Asigna Rescates/Compra/Vuelto
- Informes:
- Nómina de Depósito
- Informe de Inversiones
- Informe de Rescates
- Informe Movimientos Fecha Operación
- Libro de Bancos
- Informe de Rescates por Caja
- Nómina Documentos por Retención
- Mantención Pago por Personas:
- Autoriza Depósito
- Autoriza Poderes
- Forma de Pago Personas
- Mantención de Cuenta Corriente Cliente
- Consulta Cuenta Apoderados:
- Procesos Restringidos:
- Supervisor Caja Inversiones
- Supervisor Cajas Rescate
- Supervisor Venta Instrumento
- Bloqueo / Desbloqueo Cuota
- Mantención Cuenta Corriente Empresa
- Asignación de Cajas
- Plantilla Caja Banco
- Lista Ayuda Particular.
III. TRADER
Este módulo permite, entre otros, hacer las siguientes
actividades:
- Ingreso de operaciones de
compra y venta de instrumentos
- Ingreso de operaciones de
compromiso
- Compra y venta de acciones
- Valorización de instrumentos
- Consulta en línea de cartera
- Cálculo de montos finales
de la operaciones de compromisos
- Cálculo de la tasa de operación
del compromiso.
Permite valorizar instrumentos financieros obteniendo:
- Valor presente
- TIR
- Valor PAR
- Valor último cupón.
-
Márgenes Legales por Fondo.
El sistema
permite operar en línea los márgenes legales, entregando
la siguiente información:
- Porcentaje por emisor
- Porcentaje del fondo de un mismo emisor
- Porcentaje del fondo por un mismo grupo económico.
Valorización de Instrumentos Extranjeros.
Con el fin de facilitar la valorización de instrumentos
extranjeros, este sistema contempla un módulo que realiza
esta operación de manera más eficiente. Además, se cumple
con la normativa vigente para inversión en instrumentos
extranjeros.
Las principales características de este módulo son:
-
Permite valorizar instrumentos extranjeros
en forma transparente, es decir, en base a sus características
originales, de forma automática.
-
Permite transar los instrumentos
extranjeros con la misma operatoria que se transan
actualmente los instrumentos nacionales.
-
La devengación contable se comportará
en forma normal con los resultados arrojados por
las rutinas de valorización de los instrumentos
extranjeros.
Disponibilidad de Cartera.
El sistema
permite ver el detalle de la Cartera por Fondo, pudiendo
consultar si los instrumentos están sujetos a operaciones
de compromiso y analizar la segmentación por tipo de
emisor.
IV. CONTABILIDAD
Este módulo está destinado al apoyo de la
gestión contable. Una de sus cualidades es ser Multi-Empresa,
permitiendo así administrar en forma simultánea las contabilidades
tanto de la Administradora como de los Fondos Mutuos.
En este módulo se registran todas las operaciones del fondo,
actualizando las inversiones, aportes, rescates y calculando
las cuotas respectivas para cada uno de los fondos.
El sistema es capaz de reversar hacia días anteriores, manteniendo
íntegra la información para la corrección de errores o ajustes.
A través de una operación de reversa, se puede regresar
a días anteriores a la fecha actual, reversando cada uno
de los movimientos, de tal forma que si el usuario detecta
un error, puede reversar todas las operaciones para corregirlo,
sin perder la información.
Algunas de sus principales funciones son:
-
Centralización de Aportes
-
Bloqueo de Fondos. A través de esta función
se impide realizar operaciones sobre los fondos seleccionados,
con el fin de hacer el correcto cierre de los Fondos,
luego de lo cual se hace el proceso de cálculo de la
cuota.
